i.
Stratégie patrimoniale
Audit complet de votre situation, définition d'objectifs et feuille de route patrimoniale claire, hiérarchisée et chiffrée.
Échanger →
Cabinet indépendant de gestion de patrimoine
Structurer, valoriser
et transmettre
votre patrimoine.
Depuis la Place de la Madeleine, Esprit Patrimoine conçoit des stratégies patrimoniales sur-mesure, indépendantes, lisibles et pensées pour durer.
Indépendant
Architecture ouverte
ORIAS · CIF
Paris VIII
Premier rendez-vous offert et confidentiel.
Esprit Patrimoine
VIII
6, Place de la Madeleine · Paris
· Conseil indépendant
ORIAS enregistré
CIF membre ANACOFI
IAS catégorie B
· Place de la Madeleine
Nos expertises
Une vision 360°
de votre patrimoine
De l'audit initial à la mise en œuvre, nous couvrons chaque dimension de votre situation avec une même exigence de clarté et d'indépendance.
ii.
Optimisation fiscale
Impôt sur le revenu, IFI, plus-values : des leviers puissants et adaptés, activés au bon moment et en toute transparence.
Échanger →iii.
Investissement financier
Architecture ouverte : assurance-vie, contrats luxembourgeois, PER, private equity et allocation pilotée sur-mesure.
Échanger →iv.
Immobilier
SCPI, démembrement et nue-propriété, Malraux, monuments historiques, déficit foncier : le placement pierre sélectionné.
Échanger →v.
Transmission & succession
Anticiper et organiser la transmission — donations, clause bénéficiaire, holding et régime matrimonial — sans perdre le pouvoir.
Échanger →vi.
Retraite & prévoyance
Préparer des revenus complémentaires et protéger vos proches face aux aléas de la vie, à chaque étape.
Échanger →Ce qui nous distingue
Les angles morts d'un
patrimoine mal accompagné
01
Le conseil biaisé
On vous propose des solutions maison, coûteuses et standardisées. Chez nous : architecture ouverte et rémunération transparente, sans conflit d'intérêt.
02
Le suivi défaillant
Vos interlocuteurs changent, vous êtes délaissé. Chez nous : un nombre de familles volontairement limité et un interlocuteur unique dans la durée.
03
La fiscalité subie
Impôt, IFI, transmission : la facture s'alourdit faute d'anticipation. Chez nous : une veille permanente et des leviers d'optimisation adaptés.
04
La transmission différée
On repousse, et les droits s'accumulent. Chez nous : on organise la transmission tôt, en vous laissant le contrôle de votre patrimoine.
05
L'absence de vision
Des décisions isolées, sans cohérence d'ensemble. Chez nous : une stratégie court, moyen et long terme, ajustée dans le temps.
06
Le patrimoine exposé
Actifs concentrés, mal protégés. Chez nous : une allocation diversifiée et une prévoyance calibrée pour résister aux aléas.
Démonstration
À coût égal,
tout ne se vaut pas.
Pour un même coût global, la part réellement disponible varie du simple au double selon le mode de rémunération. C'est là que se joue l'optimisation.
« 1 000 € de coût employeur ne laissent pas la même chose dans
votre poche. »
Optimiser ma rémunération
Net perçu
Impôt sur le revenu
Charges salariales
Charges patronales
CSG / CRDS
Répartition indicative pour 1 000 € de coût global employeur. Chiffres à visée pédagogique — une étude personnalisée s'impose.
Notre méthode
La richesse ne se construit pas dans la précipitation. Elle se cultive avec méthode, patience et le bon conseiller.
Esprit Patrimoine — depuis 2009
01
Audit patrimonial
Analyse approfondie de vos revenus, actifs, fiscalité et objectifs. Points de vigilance visibles et invisibles.
02
Stratégie sur-mesure
Une feuille de route individualisée, présentée avec pédagogie et chiffrage complet des gains attendus.
03
Mise en œuvre
Sélection indépendante des solutions et coordination de vos interlocuteurs : notaire, expert-comptable, banquier.
04
Suivi & ajustement
Un rendez-vous annuel et une veille permanente pour adapter votre stratégie à votre vie et à la réglementation.
15+
Années d'expertise
350+
Familles accompagnées
98%
De clients fidèles
100%
Conseil indépendant
Place de la Madeleine · Paris
Le cabinet
L'indépendance,
une exigence.
Esprit Patrimoine est un cabinet indépendant. Nous ne vendons aucun produit maison : nous sélectionnons, dans un univers d'investissement ouvert, les solutions qui servent vos intérêts et eux seuls.
Notre conviction est simple : un patrimoine se pense comme un arbre. Il demande des racines solides, une taille régulière et du temps pour porter ses fruits. C'est ce soin patient que nous mettons au service des familles qui nous font confiance, depuis notre cabinet Place de la Madeleine.
Conseil objectif
Architecture ouverte
Transparence des coûts
Vision long terme
Confidentialité
Ils nous font confiance
La confiance,
dans la durée
★★★★★
Une relation de confiance depuis huit ans. Esprit Patrimoine a su anticiper mes besoins et restructurer mon patrimoine avec une efficacité remarquable.
J·P
Jean-Pierre M.
Chef d'entreprise · Paris
★★★★★
Des conseils clairs, réactifs et toujours dans mon intérêt. L'indépendance du cabinet est une vraie différence face à un banquier privé.
S·C
Sophie C.
Cadre dirigeante · Paris XVI
★★★★★
Grâce à une stratégie fiscale bien pensée, j'ai nettement optimisé mes revenus locatifs. Un accompagnement à la fois professionnel et humain.
A·L
Alexandre L.
Investisseur · Neuilly
Prendre rendez-vous
Parlons de
votre patrimoine.
Premier rendez-vous offert, sans engagement. Nous vous recevons Place de la Madeleine ou en visioconférence.